Banca Privada, ¿es lo mismo que el Wealth Management?

Banca privada versus wealth management

Ser cliente de Banca Privada significa la posibilidad de acceder a servicios bancarios en condiciones especiales. Ser cliente de Wealth Management implica el acceso en esas mismas condiciones a un mayor catálogo de servicios, así como la posibilidad de disfrutar de un asesoramiento financiero y una gestión de patrimonio absolutamente centrada en cliente.

Un asesoramiento financiero y una gestión de patrimonio que forman parte de un mismo proceso. Un proceso que, de forma resumida, podemos decir que supone ir desde el cliente hacia el producto y no al revés.

Ser cliente de Wealth Management en Vallbanc supone abordar ese proceso como si fuera un viaje. Un viaje que se inicia con el análisis de la situación financiera y patrimonial actual de un cliente y que tiene como destino la generación de valor a largo plazo para el mismo.

En este viaje el cliente cuenta con la ayuda de un equipo de asesores financieros que le acompañan y que, en base a su elevada cualificación profesional y experiencia, le sirven de guía a lo largo del mismo.

El asesor financiero de Vallbanc, en la parte inicial de este proceso, presta ayuda a su cliente de Wealth Management en el análisis de la composición actual de su patrimonio y de su estructura de ingresos y gastos. Así mismo puede ayudar al cliente, en su caso, en la identificación y cuantificación de las necesidades a cubrir, tanto presentes como futuras, y en la determinación y cuantificación de los deseos y metas a alcanzar.

De esta forma, una vez definido el punto de partida y el destino final, el asesor financiero de Vallbanc presta soporte a su cliente en el entendimiento y valoración de las diferentes rutas posibles para llevar a cabo el viaje, en forma de opciones de inversión, así como en la elección de aquella que mejor se adapta a las necesidades y a los deseos previamente definidos, creando para ello una estrategia de inversión personalizada.

Una vez el viaje comienza, el acompañamiento al cliente continúa en la gestión de las inversiones realizadas y del riesgo asociado a las mismas, aprovechando para ello todas las capacidades financieras y tecnológicas de Vallbanc.

Acompañar al cliente a lo largo de este viaje significa estar cerca de él para, en caso necesario, adaptar y modificar el trayecto elegido cuando las circunstancias personales, de mercado, normativas, fiscales…aconsejen proceder a recalcular la ruta o el destino mismo inicialmente planteado.

Ser cliente de Wealth Management en Vallbanc conlleva también contar con asesoramiento financiero cuando el viaje concluya, en forma de objetivo alcanzado, para proceder a desinvertir el patrimonio necesario para materializar una meta alcanzada o para dar cobertura a una necesidad concreta.

Y si el viaje no acaba, supone disponer de ayuda profesional para realizar una óptima planificación sucesoria, de tal forma que permita que otros continúen el viaje que el cliente comenzó.

Por último es importante señalar que todo este proceso y el acompañamiento ofrecido durante el mismo, es realizado por Vallbanc con una visión holística de la gestión del patrimonio del cliente.  Una visión integral en la que, junto a todos los aspectos financieros, tienen cabida igualmente cuestiones ligadas a la psicología económica y al impacto de las emociones en el cliente a la hora de tomar decisiones de inversión, así como el impacto social y medioambiental de esas decisiones.

En definitiva, ser cliente de Wealth Management en Vallbanc supone no estar sólo en un viaje que busca asegurar las necesidades y alcanzar las metas de un cliente, invirtiendo para ello con cabeza y corazón.

Categories
Recent posts
Noticias Relacionadas