Nuestra
Gestión de Patrimonio

El futuro de la gestión del patrimonio es Holístico

La gestión del patrimonio es una tarea exigente que tiene un nivel de responsabilidad muy elevado. Solo se puede lograr con profesionalidad, un elevado compromiso y los mejores servicios. Preservar y aumentar sus activos a largo plazo, con una perspectiva sostenible, es nuestra máxima prioridad. Le asesoramos en todas las áreas que influyen en sus activos. Basándonos en sus necesidades individuales y en los objetivos acordados conjuntamente, desarrollaremos estrategias de las que surgiran soluciones de patrimonio a medida.

¿Qué nos hace diferentes?

Cuando se trata de Wealth Management, en Vall Banc aplicamos un enfoque distinto. En primer lugar, analizamos en profundidad su situación personal y familiar, sus ambiciones y también sus obligaciones. A continuación, definimos conjuntamente objetivos realistas y ponemos en práctica todas las medidas necesarias para conseguirlos. Por este motivo, desarrollamos una estrategia patrimonial integral, elaboramos un plan adaptado a sus objetivos y lo implementamos mediante un sofisticado proceso de selección y optimización de los activos que configuran su cartera. Si las condiciones, en sus circunstancias personales o en el entorno del mercado, cambian, adaptamos el plan en consecuencia.

Lo llamamos Gestión patrimonial holística.

Un enfoque holístico

Gran parte de lo que hacen las personas en su vida tiene consecuencias financieras directas o indirectas. Cuando desarrollamos una estrategia patrimonial que va más allá de la gestión convencional de activos, tenemos en cuenta todos los aspectos que influyen en los suyos.

Independiente

Para poder prestarle el mejor asesoramiento y ofrecerle soluciones a medida, queremos liberarnos de cualquier posible conflicto de interés. Lo hacemos confiando en nuestras propias capacidades, así como en una amplia gama de productos y servicios de socios competentes e independientes. Y para garantizar esta independencia, contamos con un accionista internacional sólido y con nuestra ubicación: en Europa, pero fuera de la UE.

Transparente

Con nosotros invierte más que dinero, invierte su confianza. A cambio, le debemos transparencia en todo lo que hacemos. Y lo logramos a través de una comunicación clara, de informes exhaustivos y precios y condiciones predefinidas para nuestros servicios.

Digital

Para garantizarle el mayor nivel de calidad se necesitan herramientas potentes y tecnologías probadas. Por eso invertimos continuamente en aumentar nuestras capacidades y en trasladarle los beneficios.

Nuestro proceso de Wealth Management

En la primera consulta, identificamos todas las variables que determinan sus expectativas y metas a largo plazo y definimos los objetivos de un plan patrimonial a medida. Nuestra estrategia patrimonial se centrará en estos objetivos, así como en su situación personal y familiar, impuestos y riesgos.

Para tener una foto completa, analizamos su patrimonio para proporcionarle un diagnóstico de todos sus activos y pasivos actuales en el contexto de su vida y sus objetivos. Esto incluye activos financieros y otros activos, reales o ilíquidos, teniendo en cuenta las inversiones nacionales y extranjeras, planes de pensiones, inversiones privadas e inmuebles. En función de su tolerancia al riesgo, optimizamos los diferentes aspectos de su patrimonio mediante tecnología de última generación.

Desarrollamos una trayectoria patrimonial detallada y fácilmente comprensible que constituye la base para una planificación financiera a largo plazo y lo resumimos para usted en un documento. Además, nuestra tecnología nos permite simular diferentes escenarios económicos y de mercado para comprender mejor los riesgos y retos potenciales.

Verificamos conjuntamente los detalles de la estrategia patrimonial propuesta y, solo cuando esté completamente satisfecho, utilizaremos nuestra amplia gama de productos y servicios para implementar y hacer el seguimiento de las soluciones más adecuadas.

Asesoramos o gestionamos el patrimonio estructurando un plan de inversiones de acuerdo con sus objetivos. En función de sus necesidades, trabajaremos con nuestra red de profesionales expertos externos para considerar otros aspectos relevantes, como impuestos, inmuebles o actividades empresariales.

Nos reunimos periódicamente con usted para revisar nuestro plan financiero, comentar cualquier cambio en su vida o en el mercado y evaluamos los posibles ajustes para conseguir sus objetivos y planes a largo plazo.

Tiene acceso completo a nuestros servicios mediante nuestra plataforma de digital Wealth, siempre disponible desde cualquier lugar. Además, usted decide la frecuencia y el canal de comunicación con la entidad. Independientemente de lo que elija, hacemos un seguimiento constante de su situación patrimonial y tomamos las decisiones adecuadas de acuerdo con el tipo de servicio contratado.

Nuestros modelos de mandato de Wealth Management

Según sus preferencias usted puede elegir entre los dos modelos de mandato de Wealth Management: modelo asesor o modelo discrecional. Ambos ofrecen los mismos beneficios y servicios, la diferencia radica en el nivel de implicación que usted desee tener durante el proceso.

Modelo de asesoramiento: Nosotros proponemos y usted decide

Con este servicio, le acompañaremos con un asesoramiento competente e independiente como socio de confianza. Juntos analizaremos sus objetivos, necesidades y requisitos específicos y desarrollaremos un plan de gestión de patrimonio a medida. Dado que su situación personal o empresarial puede cambiar, así como las condiciones del mercado internacional, supervisaremos constantemente las inversiones individuales acordadas y le sugeriremos los ajustes que correspondan.

También se beneficiará de nuestras recomendaciones, sin conflicto de intereses y de nuestras capacidades de ejecución y operativas. Sin embargo, la decisión final siempre recaerá en usted.

Modelo discrecional: Usted decide la dirección y nosotros nos encargamos del resto

Si prefiere no dedicar su valioso tiempo a la supervisión constante de sus inversiones y del mercado y a tomar todas y cada una de las decisiones de inversión, esta es la opción perfecta para usted. Invertiremos sus activos de forma responsable, sin conflictos de intereses y dentro de un marco predefinido. En reuniones periódicas, revisaremos la estrategia actual y la modificaremos si fuera necesario. Con este modelo, se beneficiará de nuestro amplio conocimiento sobre el mercado y las inversiones, de nuestra gestión avanzada del riesgo y distribución de activos con una cartera seleccionada de las mejores inversiones en su clase, así como de nuestras herramientas avanzadas de Wealth Management.