Notre
Wealth Management

L'avenir de Wealth Management est Holistique

La gestion de patrimoine est une tâche exigeante impliquant un niveau élevé de responsabilité. Elle peut être réussie qu’en faisant preuve de professionnalisme, d’un engagement absolu et en fournissant les meilleurs services. Notre priorité absolue consiste à préserver et à augmenter vos actifs à long terme, dans une perspective durable. Nous sommes disponibles pour vous conseiller dans tous les domaines pouvant impacter sur votre patrimoine. En nous basant sur vos besoins individuels et selon des objectifs convenus d’un commun accord, nous développons des stratégies à partir desquelles il est possible de déployer des solutions sur mesure en matière de patrimoniale.

Qu'est-ce qui nous distingue des autres banques ?

Chez Vall Banc nous adoptons une approche très personnalisée lorsqu’il s’agit de la gestion patrimoniale. Pour commencer, nous examinons attentivement votre situation personnelle et familiale, vos ambitions mais aussi vos contraintes. Ensuite, nous fixons des objectifs réalistes avec vous et nous mettons en place toutes les mesures nécessaires pour les atteindre. C’est pourquoi nous développons une stratégie patrimoniale globale et nous dressons un plan adapté à vos objectifs et mis en oeuvre grâce à une procédure de sélection et d’optimisation sophistiquée des actifs qui vont configurer votre portefeuille. Chaque fois que les conditions matérielles changent, que ce soit dans votre situation personnelle ou dans l’environnement du marché, nous adaptons le plan en conséquence.

Nous appelons cela la Gestion holistique de patrimoine.

Une approche holistique

La plupart de vos actions ont des conséquences financières, directes ou indirectes. Lorsque nous développons une stratégie patrimoniale, notre objectif est de prendre en compte tous les aspects ayant un impact sur vos actifs, allant bien au-delà de la gestion traditionnelle des actifs.

Indépendance

Afin de vous prodiguer les meilleurs conseils et de vous apporter des solutions sur mesure, nous avons pour but d’éviter tout conflit d’intérêts. Nous y parvenons en misant sur nos propres compétences ainsi que sur une large gamme de produits et services de partenaires indépendants et compétitifs. Pour garantir cette indépendance, nous comptons sur un actionnaire international solide et sur notre localisation : en Europe mais en dehors de l’Union européenne.

Transparence

Vous investissez bien plus que de l’argent chez nous, vous investissez votre confiance. En contrepartie, nous garantissons la transparence dans tout ce que nous entreprenons pour vous. Entre autres aspects, cela nécessite d’une communication claire, un rapport complet et des taux et conditions prédéfinies concernant nos services.

Numérisation

Fournir le plus haut niveau de qualité nécessite des outils puissants et des technologies éprouvées. C’est la raison pour laquelle nous investissons continuellement, cherchant à augmenter nos capacités, vous permettant ainsi de bénéficier des avantages.

Nos procédures de Wealth Management

Lors de notre premier entretien, nous identifions toutes les variables qui déterminent vos attentes et objectifs sur le long terme et nous établissons les objectifs d’un plan patrimonial sur mesure. Notre stratégie patrimoniale se concentrera sur ces objectifs ainsi que sur votre situation personnelle et familiale, fiscale et les risques.

Pour avoir une vision complète, nous examinons vos ressources afin de fournir un diagnostic de tous vos actifs et passifs existants dans le contexte de vos situations et objectifs. Cela comprend les actifs financiers ainsi que les autres actifs non liquides et réels, en tenant compte des investissements nationaux et étrangers, des fonds de pension, des investissements privés et des biens immobiliers. En se basant sur votre tolérance au risque, nous optimisons les différents aspects de vos ressources en utilisant des technologies d'avant-garde.

Nous développons un parcours patrimonial complet et compréhensible qui constitue la base d’une planification financière à long terme et nous vous la résumons dans un document. De plus, notre technologie nous permet de simuler une grande variété de scénarios financiers et de marchés afin de mieux comprendre les risques et les enjeux potentiels.

Nous validons soigneusement avec vous la stratégie patrimoniale proposée. Ce n'est que lorsque vous êtes entièrement satisfait que nous utilisons notre gamme complète de produits et de services pour élaborer et mettre en oeuvre les solutions les plus appropriées aux dits produits et services.

Nous jouons un rôle actif et gérons la structuration du patrimoine et le plan d’investissements conformément à vos spécifications. En fonction de vos besoins, nous collaborerons avec notre réseau d'experts professionnels externes pour tenir compte des autres aspects pertinents, y compris les fiscales, les biens immobiliers et les activités comerciales.

Nous nous entretiendrons régulièrement avec vous pour réviser notre planning de financement, pour aborder toute modification par rapport à votre situation ou aux marchés et nous définirons les ajustements nécessaires par rapport à vos objectifs et plans sur le long terme.

Vous bénéficiez d’un accès complet à nos services grâce à notre plateforme digitale patrimoniale, disponible où et quand vous le souhaitez. De plus, c’est vous qui décidez de la fréquence à laquelle vous desirez que nous communiquions avec vous et par quels moyens. Peu importe vos choix, nous supervisons continuellement en arrière-plan votre situation patrimoniale et prenons les décisions appropriées, conformément à vos instructions.

Nos modèles de services de Wealth Management

En fonction de vos préférences personnelles, vous pouvez choisir entre deux modèles : conseil ou discrétionnaire. Les deux offrent les mêmes avantages et services. Cependant, ils diffèrent quant au niveau d’implication que vous souhaitez apporter tout au long du processus en tant que client.

Modèle conseil: Nous proposons, vous décidez

Grâce à ce service, nous vous accompagnons en vous apportant des conseils indépendants et avisés en tant que partenaire de confiance. Ensemble, nous discutons de vos objectifs, de vos besoins et exigences spécifiques puis nous identifions une solution patrimoniale sur mesure. Étant donné que vos situation professionnelle et privée ainsi que les conditions du marché international peuvent changer, nous supervisons constamment les investissements individuels convenus et proposons des ajustements.

 

Vous pouvez également bénéficier de nos recommandations et de nos capacités opérationnelles et d’exécution. Quoi qu’il en soit, la décision finale vous revient toujours.

Modèle discrétionnaire: Vous décidez votre orientation, nous nous chargeons du reste

Cette solution est parfaite si vous préférez ne pas passer votre temps sur les détails relatifs aux questions des marchés de capitaux ou des marchés financiers de manière quotidienne et si vous ne voulez pas vous-même prendre régulièrement les décisions d’investissements. Nous investirons vos actifs de manière responsable, en évitant les conflits d’intérêt et dans le respect d’un cadre prédéfini. Lors de nos réunions régulières, nous aborderons avec vous la stratégie actuelle et la modifierons si nécessaire. Avec cette option, vous bénéficierez de nos connaissances complètes en matière d’investissements et de marchés, de notre gestion des risques hautement développée, d’une répartition des actifs avec un portefeuille (conservé des investissements) de première catégorie ainsi que de nos outils avancés de gestion.